带大家了解北京商业承兑汇票交易是怎样融资的

  今天银行电子承兑汇票厂家来给大家说说北京商业承兑汇票交易是怎样融资的,一起来跟小编来了解下吧。

  北京商业承兑汇票交易怎样融资?我们带您看看。

  一、应提供的相关文件:

  1、企业法律性文件:营业执照、组织机构代码证、国、地税务登记证、开户许可证、贷款卡、法人身份证/护照。

  2、企业贸易性文件:公司简介、公司情况说明、商品交易合同、增值税发票复印件、财务报表、商业承兑汇票(样票彩印件)。

  3、企业确认性文件:《保兑函》(企业法人签字盖章)、《商业承兑汇票交易协议书》(企业法人签字盖章)、《邀请函》。   注:上述文件用彩色扫描

  二、商业承兑汇票交易的基本条件:

  1、保兑银行:九大银行支行、具有法人资格的地方商业、农材信用联社。

  2、贷款期限:三年期(每半年换一次票)。

  3、交易利息:(1)按规定的商业承兑汇票交易利率执行。(2)头半一次性贴息16%=2(含半年贴息),续票时每半年4.5%---6.5%之间。

  4、承兑金额:每次5000万元至1亿元人民币。

  5、票据要求:中国人民银行票据中心统一票据。

  三、商业承兑汇票交易操作程序:

  1、企业将上述应提供的相关文件彩色扫描以邮件方式发送至

  2、交易方对上述文件进行初审,评议、若交易方通过初审,立即发出《邀请函》,企业邀请交易方代表赴企业所在地保兑银行核行,核行内容如下:

  (1)与保兑银行负责人(行长、联社主任等法人代表)面议本项商业承兑汇票交易业务。

  (2)确认保兑银行能否开出《保兑函》。

  (3)了解企业的资信情况和还款能力。

  3、了解企业的财务状况和项目的基本情况。

  4、核行完毕并确认无误后,双方正式签订{商业承兑汇票交易协议书},届时,企业方立即开出商业承兑汇票,保兑银行开出《保兑函》,与此同时,交易方立即电子汇款于企业帐户,双方同台交割。

  5、交易方赴企业所在地保兑银行或农村信用联社核行时,企业无法交易确认文件的约定,并无法开出保兑函,企业应无条件承担交易方、中介方往返旅差费用,并罚款10万元人民币。

  6、企业方已开出商业承兑汇票,保兑银行也出具《保兑函》,交易方三个银行工作日内无法将交易资金汇入企业帐户,交易方、中介方的往返旅差费用由交易方承担,并罚款10万元人民币给企业方。

  7、企业方、交易方双方违约与中介方无关,免追索中介方责任。

  8、企业方、交易方同台交割完毕后业务结束。

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